擇爾裕智慧+是由杭州擇爾裕信息技術有限公司精心打造的一款手機投資軟件。這款軟件在投資領域發揮著重要的作用，為用戶提供了全面而強大的功能支持。軟件擁有智能營銷功能。在當今競爭激烈的投資市場中，有效的營銷對于理財經理來說至關重要。擇爾裕智慧+的智能營銷功能能夠幫助理財經理精準定位目標客戶，制定個性化的營銷方案。通過對客戶數據的深入分析，軟件可以識別出客戶的投資偏好、風險承受能力等關鍵信息，從而有針對性地推送適合的投資產品和服務。例如，對于風險偏好較低的客戶，推薦穩健型的理財產品；對于追求高收益的客戶，介紹具有較高潛力的投資項目。這樣的智能營銷方式，大大提高了營銷的成功率和效率。

　　擇爾裕智慧+智能分析功能也是該軟件的一大亮點。它能夠對市場行情進行全面、深入的分析。通過收集和整理大量的金融數據，運用先進的數據分析算法，為理財經理提供準確的市場趨勢預測和投資建議。無論是股票市場、債券市場還是其他金融領域，軟件都能提供詳細的分析報告，幫助理財經理做出明智的投資決策。比如，在股票市場中，智能分析功能可以分析個股的財務狀況、行業競爭力等因素，為理財經理評估股票的投資價值提供依據。智能診斷功能為理財經理提供了對客戶投資組合的全面診斷。它可以分析客戶的投資組合是否合理，是否存在風險集中等問題。通過對投資組合的診斷，理財經理可以為客戶提供優化建議，幫助客戶實現資產的合理配置。例如，如果發現客戶的投資組合中某一行業的占比過高，智能診斷功能會提醒理財經理建議客戶進行分散投資，降低風險。

【功能特點】

　　1、智能診斷——個基診斷：通過業績表現、基金經理等方面點評基金，并給出適用人群，給出理財經理銷售的方向。

　　2、智能診斷——賬戶診斷：擇爾裕智慧+通過客戶年齡、投資風格，持倉信息等維度給出該客戶的賬戶診斷報告（包含資產配置、持倉基金數量、同質化分析、基金調整建議等方面的

　　建議），根據賬戶診斷報告，理財經理可以輕松便捷的發現銷售機會。

　　3、智能營銷——新基金：為理財經理提供一套新基金的營銷方案（定贏計劃），有效的為客戶解決了選時和選基的難題。

　　4、智能營銷——持營基金：通過對理財經理名下所有客戶的賬戶進行診斷分析， 挑選出適合持營基金的客戶進行銷售。直接的給理財經理提供銷售機會。

　　5、智能營銷——定投計劃：擇爾裕智慧+通過驗證的方式提供一種基金銷售方式（定投計劃），解決了理財經理在市場的各個點位都可以銷售基金的問題。

　　6、智能服務：系統為理財經理提供了及時的、高效的、客戶營銷服務

　　7、專家在線：擇爾裕金融的專家老師團隊通過系統提供了專業的、全面的基金分析服務。

【軟件優勢】

　　1. 全面智能功能：擁有智能營銷、智能分析、智能診斷、智能服務、智能配置、智能解套六個智能功能，涵蓋了理財經理在營銷及服務客戶過程中的各個關鍵環節。

　　2. 智能營銷精準定位：通過對客戶數據的深度分析，精準定位目標客戶，制定個性化營銷方案，提高營銷成功率和效率。能根據客戶投資偏好、風險承受能力等推送合適的投資產品和服務。

　　3. 強大分析能力：智能分析功能可對市場行情進行全面深入分析，收集整理大量金融數據，運用先進算法提供準確市場趨勢預測和投資建議，涵蓋多個金融領域。

　　4. 投資組合診斷：智能診斷功能對客戶投資組合進行全面分析，發現潛在問題如風險集中等，并提供優化建議，幫助客戶實現資產合理配置。

　　5. 高效智能服務：實現自動化客戶服務，如自動回復咨詢、定期發送投資報告等，還可根據客戶需求提供個性化服務方案。

　　6. 科學資產配置：智能配置功能根據客戶風險承受能力和投資目標制定科學合理的資產配置方案，實現資產多元化配置降低風險。

　　7. 解套策略提供：智能解套功能在客戶投資出現虧損時提供解套策略，幫助客戶減少損失。

【軟件點評】

　　擇爾裕智慧+是一款功能強大的手機投資軟件。其全面的智能功能為理財經理提供了一站式的解決方案，從營銷到服務，從分析到配置，再到解套，涵蓋了投資過程的各個方面。智能營銷功能精準定位目標客戶，提高了營銷的針對性和有效性。強大的分析能力為投資決策提供了準確的依據。投資組合診斷和智能配置功能有助于客戶實現資產的合理配置，降低風險。高效的智能服務提升了客戶的體驗感。而智能解套功能則在客戶面臨虧損時提供了有力的支持。

【更新內容】

　　v3.0.42：

　　版本升級說明：

　　杭州中信定制功能升級

　　v3.0.40：

　　版本升級說明：

　　1、新增新發基金一頁通

　　2、個基診斷優化

　　3、賬戶診斷優化

　　4、組合診斷優化

　　5、定制版部分功能優化

　　v3.0.39：

　　1、定制化部分分行銀行專區模塊

　　2、增加交易類型

　　3、更新部分sdk版本